Скромный финансовый отчет. Для владельцев бизнеса никогда не было так важно научиться его составлять и отслеживать. В отчете не только фиксируются важнейшие финансовые данные за установленный период, но и могут быть выявлены тенденции, потенциальные возможности и сохраняющиеся угрозы до того, как они повлияют на ваши результаты. Кстати, новостной бизнес портал Business-PRO доступен на странице https://business-pro.by специализированного сайта.
Но для небольшого стартапа или растущего бренда электронной коммерции финансовые отчеты могут показаться чрезвычайно сложными. Что такое финансовые отчеты в первую очередь и как их предполагается создавать и использовать в условиях электронной коммерции?
К счастью, разговоры о финансовых отчетах звучат намного сложнее, чем они есть на самом деле. Давайте рассмотрим множество различных типов финансовых отчетов, а также их преимущества и доступные инструменты для самостоятельного их составления.
Что такое финансовый отчет?
Финансовый отчет — это тип бухгалтерского документа, в котором в доступной для понимания форме излагается конфиденциальная финансовая информация. Любая деятельность, связанная с вашими доходами, расходами или движением денежных средств, регистрируется в электронной таблице, диаграмме или аналогично визуализированном отчете.
В индустрии электронной коммерции есть много типов людей, которые могут нести ответственность за финансовую отчетность. Очень маленькие бренды могут делегировать этот процесс владельцу, в то время как более крупные компании могут полагаться на CPA или бухгалтеров для выполнения работы. В других компаниях могут быть привлечены профессионалы или фрилансеры, специализирующиеся исключительно на финансовых отчетах.
Настоятельно рекомендуется регулярно заполнять свои финансовые отчеты. Кредитные учреждения и инвесторы запросят эти финансовые документы, чтобы получить представление о вашем финансовом положении.
Преимущества финансовой отчетности
Составление финансового отчета приносит пользу бизнесу любого размера—от начинающих компаний до растущих предприятий. В этих финансовых документах четко и сжато изложена информация, которая используется для стимулирования действий, независимо от того, показывает ли она падение прибыли или выделяет четкие показатели роста. Они играют важную роль в защите вашего бренда от полного провала, информируя вас обо всем, что может повлиять на ваш бизнес (и потенциально о том, откуда берутся проблемы).
Использование финансовой отчетности для вашего бизнеса также может помочь вам:
- Получите деньги от третьей стороны. Хорошо составленная финансовая отчетность доказывает, достойна ли ваша компания внимания инвесторов, краудсорсингового финансирования или банковских кредитов.
- Соблюдайте требования налогового законодательства. Стресс, связанный с аудитом вашего бизнеса, может быть уменьшен благодаря точной и своевременной финансовой отчетности, отвечающей на любые насущные вопросы.
- Прогнозируйте и планируйте будущее. Знание того, какова была ваша прибыль за последние несколько лет, может помочь вам определить периоды активности или продуктовые тренды, которые будут более прибыльными в будущем.
В зависимости от размера и масштабов вашего бизнеса финансовая отчетность может использоваться для составления годовых отчетов. Он дает представление о годовой прибыли вашей компании с высоты птичьего полета, которая может понадобиться, а может и не понадобиться для подготовки к следующему году. Если вы являетесь публичной компанией, по закону вы обязаны предоставлять акционерам определенную годовую финансовую отчетность.
Четыре основных типа финансовой отчетности
В современном мире используются буквально тысячи различных финансовых отчетов. Однако только три из них обычно используются для частных компаний, плюс еще один для организаций, торгуемых публично.
Согласно SEC, это отчеты о прибылях и убытках, балансовые отчеты, отчеты о движении денежных средств и отчеты о собственном капитале. Давайте рассмотрим каждый из них более подробно.
Отчет о прибылях и убытках
Отчет о прибылях и убытках — это тип финансового отчета, который вычисляет ваш общий доход за определенный период.Это делается путем вычитания ваших расходов и накладных расходов из вашей валовой прибыли.
Отчеты о доходах обычно заполняются ежемесячно, ежеквартально или ежегодно. Но неплохо бы заполнять их раз в месяц, чтобы иметь наилучшее представление о росте вашего бизнеса.
Имейте в виду, что отчет о прибылях и убытках должен быть первым финансовым отчетом, составленным за данный период. Представленная в нем информация послужит основой для всех остальных отчетов.
Бухгалтерский баланс
Бухгалтерский баланс — это финансовый отчет, используемый для измерения фактической стоимости вашей компании. Документ “сбалансирует” доходы и расходы вашей компании путем сравнения бизнес-активов (товаров, транспортных средств, прибыли и т.д.) с вашими обязательствами (долги, налоги, акции). Если цифра по-прежнему зеленая, фактическая стоимость вашего бизнеса положительная. В противном случае ваш бизнес может пострадать из-за долгов.
Чем более позитивно оценивается ваш бизнес, тем больше внимания он будет привлекать со стороны банков, кредиторов и заинтересованных сторон. Отслеживая свои активы и обязательства с течением времени, вы можете начать получать более четкое представление о предстоящих финансовых возможностях.
Отчет о движении денежных средств
Более 82% предприятий терпят неудачу из-за плохих навыков управления денежными потоками. Финансовый отчет о движении денежных средств помогает частично предотвратить этот кризис, предоставляя информацию, необходимую для принятия объективных и четких решений.
Среднестатистический отчет о движении денежных средств малого бизнеса не обязательно должен быть сложным.
Если все сделано правильно, в этих отчетах о движении денежных средств точно отражена сумма денег, поступающих в ваш конкретный бренд и от него. Это позволяет вам принимать объективные решения относительно сокращения расходов и увеличения доходов—стремясь к увеличению прибыли в следующем квартале.
Отчет о собственном капитале акционеров
Если вы публичная компания, вам необходимо составить отчет о собственном капитале. Цель этого отчета — проинформировать акционеров об изменении стоимости вашего бренда. Как и бухгалтерский баланс, положительный капитал демонстрирует отличное состояние здоровья и уверенный рост— то, за чем акционеры крайне заинтересованы следить.
Имейте в виду, что некоторые бренды предпочитают включать отчеты о собственном капитале в свой баланс, а не создавать совершенно новый отчет. Опять же, это во многом зависит от размера вашего бизнеса и его уникальных потребностей.
Оптимизируйте свою финансовую отчетность с течением времени
Правда в том, что любой сотрудник современной индустрии электронной коммерции имеет возможность создавать финансовые отчеты. Вооружившись бесчисленными инструментами и ресурсами, легко подключаться и работать, чтобы создавать отчеты для внутренних и внешних команд.
Сегодня реальная трудность заключается в оптимизации указанных финансовых отчетов или поиске способов их использования для достижения большего успеха. Существует большая разница между хорошим и выдающимся, и неудовлетворительный финансовый отчет потенциально может ограничить рост вашего бизнеса.
Поскольку ваш бренд электронной коммерции продолжает расти и созревать, сделайте все возможное, чтобы:
- Максимально упростите процесс с помощью технологий и инструментов
- Определите возможности роста, сопоставив тенденции с визуализированными данными
- Обратитесь за помощью к эксперту по финансовой отчетности, например, к CPA
Ключом к созданию успешной, точной и оптимизированной финансовой отчетности является постоянный поиск путей улучшения. Поскольку ваш бизнес продолжает расти, уделяйте большое внимание процессу составления отчетности, чтобы открывать новые возможности как сейчас, так и в будущем.